Contante betalingen van € 3.000 en meer: zo pakt u het zorgvuldig aan
Contante betalingen blijven toegestaan. Ontvangt u echter een bedrag van € 3.000 of hoger, dan krijgt u te maken met extra verplichtingen. Deze regels zijn er niet om u te hinderen, maar om samen witwassen en financiering van criminaliteit tegen te gaan.
Daarom is er per 1 januari 2026 het stappenplan contante betalingen van € 3.000 en meer. Dit stappenplan helpt u om:
✔️ risico’s beter in te schatten
✔️ de juiste vragen aan uw klant te stellen
✔️ signalen te herkennen die extra alertheid vragen
✔️ te voldoen aan wet- en regelgeving, zoals de Wwft
Het stappenplan biedt u praktische houvast. Geen ingewikkeld juridisch jargon, maar duidelijke stappen die u direct kunt toepassen in uw dagelijkse werk. Zo weet u wanneer u een betaling kunt accepteren, wanneer extra onderzoek nodig is en wanneer melden verplicht is.
Twijfelt u of een contante betaling is toegestaan of welke stappen nodig zijn? Betrek dan op tijd uw relatiebeheerder. Wij denken mee, beoordelen risico’s en ondersteunen u bij zorgvuldig handelen.